بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در سال ۱۴۰۴

طلا به دلیل ارزش ذاتی و نقش آن به عنوان سپری در برابر تورم و نوسانات اقتصادی، همواره یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ های سرمایه‌گذاری در ایران بوده است. صندوق های سرمایه‌ گذاری طلا به سرمایه‌ گذاران این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا و مواجهه با چالش‌ هایی مانند ریسک سرقت یا تقلب، از فرصت‌های بازار طلا بهره‌مند شوند. این صندوق‌ ها که به‌ صورت قابل معامله (ETF) در بورس کالا فعالیت می‌کنند، با مدیریت حرفه‌ای و شفافیت بالا، گزینه‌ای امن و کارآمد برای سرمایه‌ گذاری هستند. در این مطلب، به بررسی بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در سال ۱۴۰۴، معیارهای انتخاب آن‌ها، مزایا و نحوه سرمایه‌گذاری می‌پردازیم تا راهنمایی جامع برای تصمیم‌گیری آگاهانه در اختیارتان قرار دهیم.

صندوق سرمایه‌ گذاری طلا چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری برتر طلا نوعی صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است که حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های خود را در گواهی سپرده سکه یا شمش طلا و حداکثر ۲۰ درصد را در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. مابقی دارایی‌ها معمولاً در اوراق با درآمد ثابت یا سپرده‌های بانکی قرار می‌گیرد تا ریسک کاهش یابد. این صندوق‌ها با مدیریت حرفه‌ای، ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا (مانند سرقت، تقلب یا هزینه‌های نگهداری) را حذف کرده و امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم را فراهم می‌کنند. برای اطلاعات بیشتر، می‌توانید به مقاله صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست مراجعه کنید.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا؟

سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مزایای متعددی دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است:

• امنیت بالا: تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، بدون ریسک سرقت یا تقلب.
• نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش آسان در ساعات معاملاتی بورس.
• سرمایه‌گذاری با مبلغ کم: شروع سرمایه‌گذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان.
• معافیت مالیاتی: سود حاصل از سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها از مالیات معاف است.
• کاهش ریسک: تنوع در ترکیب دارایی‌ها (سکه، شمش، اوراق درآمد ثابت) ریسک نوسانات بازار را کاهش می‌دهد.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق طلا جهت سرمایه‌گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق طلا جهت سرمایه‌گذاری، باید معیارهای زیر را بررسی کنید:

۱. بازدهی صندوق

بازدهی گذشته یکی از مهم‌ترین معیارها برای ارزیابی عملکرد صندوق است، اگرچه تضمینی برای آینده محسوب نمی‌شود. همچنین بازدهی صندوق‌ها به عواملی مانند قیمت جهانی طلا، نرخ ارز و نحوه مدیریت دارایی بستگی دارد. بررسی بازدهی در بازه‌های سالانه و شش‌ ماهه می‌تواند دید بهتری از ثبات و روند عملکرد صندوق به شما بدهد. برای مشاهده آمار دقیق‌تر نیز می‌توانید به سایت‌های معتبر آماری در زمینه سهام و شاخص‌ها مراجعه کنید.

۲. ترکیب دارایی‌ها

صندوق‌های طلا معمولاً به دو دسته تقسیم می‌شوند:

• سکه‌محور: تمرکز بر گواهی سپرده سکه طلا، که در بازارهای صعودی با حباب قیمتی سکه سود بیشتری دارند.
• شمش‌محور: تمرکز بر گواهی سپرده شمش طلا، که نوسانات کمتری دارند و در بازارهای نزولی ایمن‌تر هستند.

مطالعه و تحلیل گزارش‌های ماهانه شرکت‌ ها این امکان را فراهم می‌کند که تصویر دقیقی از تغییرات و جزئیات ترکیب دارایی‌های صندوق به دست آورید و روند مدیریت پرتفوی آن را ارزیابی کنید

۳. قدمت و سابقه صندوق

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در ایران قدمت متفاوتی دارند و این موضوع نقش مهمی در ارزیابی ثبات و عملکرد آن‌ها ایفا می‌کند. معمولاً صندوق‌هایی که سابقه طولانی‌تری دارند، تجربه مدیریتی بیشتری کسب کرده‌اند و نوسانات شدید بازار را پشت سر گذاشته‌اند، به همین دلیل بسیاری از سرمایه‌گذاران آن‌ها را گزینه‌ای مطمئن‌تر می‌دانند. برای مثال، صندوق طلای لوتوس که در سال ۱۳۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده، به عنوان نخستین صندوق طلا در ایران شناخته می‌شود و توانسته در طی سال‌های گذشته عملکردی باثبات ارائه دهد. پس از آن، صندوق‌هایی مانند طلای کیان و عیار مفید نیز در همان بازه زمانی تأسیس شدند و به مرور جایگاه خود را میان سرمایه‌گذاران تثبیت کردند.

در کنار این صندوق‌های باسابقه، نمونه‌های جدیدتری هم وارد بازار شده‌اند که اگرچه تاریخچه کوتاه‌تری دارند، اما به دلیل بهره‌گیری از مدیریت قوی و ابزارهای نوین، توانسته‌اند بازدهی قابل‌توجهی کسب کنند. از میان آن‌ها می‌توان به صندوق کهربا و زرین آگاه اشاره کرد که از سال ۱۴۰۰ فعالیت خود را آغاز کردند و یا صندوق‌های تازه‌تری همچون صبا و زرفام آشنا که در سال‌های ۱۴۰۱ و ۱۴۰۲ وارد بازار شدند. حتی در سال ۱۴۰۳ نیز شاهد راه‌اندازی صندوق آسمان آلتون بودیم که با وجود عمر کوتاهش، توجه بخشی از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است.

۴. بازارگردانی

بازارگردان‌ها در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا نقشی کلیدی در مدیریت قیمت‌ها و ایجاد تعادل میان عرضه و تقاضا دارند. وظیفه اصلی آن‌ها این است که از ایجاد فاصله زیاد میان قیمت معاملاتی واحدهای صندوق در بورس و ارزش خالص دارایی‌های آن (NAV) جلوگیری کنند. در واقع اگر قیمت واحدهای صندوق بالاتر از NAV معامله شود، بازارگردان با عرضه بیشتر، جلوی حباب قیمتی را می‌گیرد و برعکس، اگر قیمت به شکل غیرمنطقی پایین‌تر از NAV بیاید، با خرید واحدها تعادل را بازمی‌گرداند.

۵. نقدشوندگی

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌هایی که یک صندوق سرمایه‌گذاری طلا را برای سرمایه‌گذاران جذاب می‌کند، نقدشوندگی بالای آن است. صندوق‌هایی که حجم معاملات بالایی دارند و از حضور یک بازارگردان فعال بهره می‌برند، امکان خرید و فروش سریع‌تری را فراهم می‌کنند و این موضوع باعث می‌شود سرمایه‌گذار در هر لحظه که اراده کند بتواند دارایی خود را به پول نقد تبدیل کند. در چنین صندوق‌هایی، اختلاف قیمت پیشنهادی خرید و فروش (Bid-Ask Spread) بسیار محدودتر است و به همین دلیل سرمایه‌گذار متحمل زیان ناشی از فاصله قیمتی نمی‌شود.

لیست بهترین صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا در سال ۱۴۰۴

بر اساس داده‌های بازدهی یک‌ ساله تا شهریور ۱۴۰۴، بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به ترتیب زیر هستند:

توجه: صندوق‌هایی مانند زمرد، زروان، لیان، درخشان، امرالد، قیراط و آتش به دلیل کم بودن قدمت فعالیت و همچنین حجم سرمایه کمتر نسبت به صندوق‌های بزرگ‌تر، هنوز بازدهی‌های قابل اتکا و بلندمدت ندارند، اما ممکن است در بازه‌های کوتاه‌مدت عملکرد قابل‌توجهی از خود نشان دهند.

تحلیل بازدهی بلندمدت

بر اساس بازدهی از زمان تأسیس تا شهریور ۱۴۰۴، صندوق‌های زیر بالاترین عملکرد را داشته‌اند:

• گنج: ۳۳,۴۹۵.۸۱%
• تابش: ۱۸,۴۴۶.۰۶%
• گلدیس: ۱۰,۶۴۴.۸۵%
• طلا: ۴,۵۸۴.۲۶%
• گوهر: ۳,۰۸۹.۸۴%

این ارقام نشان‌دهنده پتانسیل بالای برخی صندوق‌ها در بلندمدت هستند، به‌ویژه صندوق گنج و لوتوس که با وجود قدمت زیاد، عملکردی استثنایی داشته است.

بررسی دقیق‌ تر بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا

۱. صندوق زرفام آشنا (زرفام)

• بازدهی یک‌ساله: ۱۱۸%
• ترکیب دارایی: ترکیبی از سکه و شمش طلا با تمرکز بیشتر روی سکه، که در بازارهای صعودی سود بالاتری ایجاد می‌کند.
• ویژگی‌ها: مدیریت قوی توسط شرکت سبدگردان آشنا و نقدشوندگی بالا. با این حال، در ریزش‌های بازار ممکن است حباب منفی تا ۱۲ درصد را تجربه کند.

۲. صندوق کیمیا زرین کاردان (گنج)

• بازدهی یک‌ساله: ۱۱۸%
• ترکیب دارایی: تمرکز بر شمش طلا، که باعث کاهش حباب قیمتی و ثبات بیشتر در نوسانات می‌شود.
• ویژگی‌ها: قدمت بالا (از ۱۳۸۷) و بازدهی استثنایی در بلندمدت (۳۳,۴۹۵.۸۱%).

۳. صندوق طلای عیار مفید (عیار)

• بازدهی یک‌ساله: ۱۲۲%
• ترکیب دارایی: ترکیبی از سکه و شمش طلا، با مدیریت حرفه‌ای توسط کارگزاری مفید.
• ویژگی‌ها: نقدشوندگی بالا و مناسب برای سرمایه‌گذاری با مبالغ کم.

۴. صندوق طلای دنای زاگرس (جواهر)

• بازدهی یک‌ساله: ۱۱۹%
• ترکیب دارایی: تمرکز بر سکه طلا، که در بازارهای صعودی سود بیشتری دارد.
• ویژگی‌ها: مناسب برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر که به دنبال بازدهی بالا هستند.

۵. صندوق کهربا (اوراق مبتنی بر سکه)

• بازدهی یک‌ساله: ۱۲۱%
• ترکیب دارایی: ترکیبی از سکه و شمش طلا، با مدیریت حرفه‌ای توسط سبدگردان کاریزما.
• ویژگی‌ها: در سال ۱۴۰۱ به عنوان بهترین صندوق طلا شناخته شد و بازدهی آن از سکه فیزیکی پیشی گرفته است.

نحوه سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های طلا

برای شروع سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس، مراحل زیر را دنبال کنید:

1. دریافت کد بورسی: از طریق سامانه سجام (sejam.ir) ثبت‌نام کنید و کد بورسی دریافت کنید.
2. انتخاب کارگزاری: در یک کارگزاری معتبر ثبت‌نام کنید.
3. جستجوی نماد صندوق: در سامانه معاملاتی کارگزاری (مانند ایزی‌ تریدر)، نماد صندوق موردنظر (مانند زرفام، عیار یا کهربا) را جستجو کنید.
4. خرید واحدها: ساعات کاری بورس کالا در حال حاضر به این صورت است که معاملات اوراق بهادار مبتنی بر کالا از شنبه تا چهارشنبه بین ساعت ۹ صبح تا ۳ بعدازظهر انجام می‌شود و معاملات قراردادهای آتی و اختیار معامله کالا نیز در روزهای شنبه تا چهارشنبه از ۱۱ و نیم صبح تا ۶ عصر و در روز پنجشنبه از ۱۱ و نیم صبح تا ۳ بعدازظهر انجام می‌گیرد.
5. مدیریت سرمایه‌گذاری: برای کاهش ریسک، می‌توانید از استراتژی خرید پله‌ای (تدریجی) استفاده کنید.

آیا صندوق‌ های طلا برای سرمایه‌گذاری بلند مدت مناسب هستند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به دلیل ارتباط مستقیم با قیمت طلا و دلار، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند، به‌ویژه در اقتصاد ایران که با تورم بالا و کاهش ارزش پول ملی مواجه است. با این حال:

• مزایا در بلندمدت: بازدهی بالا، حفاظت از ارزش دارایی در برابر تورم، و ریسک پایین‌تر نسبت به سایر دارایی‌ها.
• چالش‌ها: نوسانات کوتاه‌مدت قیمت طلا ممکن است برای سرمایه‌گذاران عجول دلسردکننده باشد.
• توصیه: استفاده از استراتژی خرید پله‌ای (مثلاً سرمایه‌گذاری ماهانه) می‌تواند ریسک نوسانات را کاهش دهد و بازدهی پایداری ایجاد کند.

مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در ایران

برای انتخاب بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا، مقایسه زیر می‌تواند مفید باشد:

طلا آب‌ شده دیجیتال در کنار صندوق‌های طلا، به دلیل برخورداری از امنیت بالا، نقدشوندگی سریع و مدیریت حرفه‌ای، به‌عنوان یکی از گزینه‌های برتر سرمایه‌گذاری برای اغلب افراد شناخته می‌شوند

انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در سال ۱۴۰۴، مانند زرفام، گنج، عیار، جواهر و کهربا، با بازدهی‌های بالای ۸۰ درصد در یک سال گذشته، گزینه‌های جذابی برای سرمایه‌گذاری هستند. انتخاب صندوق مناسب به عواملی مانند بازدهی، ترکیب دارایی (سکه‌محور یا شمش‌محور)، قدمت و بازارگردانی بستگی دارد. برای سرمایه‌گذاری موفق، توصیه می‌شود گزارش‌های ماهانه صندوق‌ها را در سایت های آماری بررسی کنید، از استراتژی خرید پله‌ای استفاده کنید و با مبالغ کم شروع کنید تا با عملکرد صندوق‌ها آشنا شوید. با توجه به امنیت، نقدشوندگی و معافیت مالیاتی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس یکی از بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستند.